形考任務(wù)2
試卷總分:100 得分:100
一、判斷正誤題
1.單利計息未考慮資金的時間價值。
2.現(xiàn)金流量的作用點是資金發(fā)生的時間點。
二、單項選擇題
3.資金的時間價值（ ）。
A.現(xiàn)在擁有的資金在將來投資時所能獲得的利益
B.現(xiàn)在擁有的資金在將來消費(fèi)時所付出的福利損失
C.資金在生產(chǎn)和流通中隨時間推移而產(chǎn)生的增值
D.可用于儲蓄或貸款的資金在儲蓄或貸款時所產(chǎn)生的利息
4.對現(xiàn)金流量圖描述正確的是（ ）。
A.現(xiàn)金流量圖是表示資金在不同時間點流入與流出的情況
B.現(xiàn)金流量圖包括三大要素：大小、流入和時間點
C.現(xiàn)金流量圖中一般表示流入為正（箭頭向下），流出（箭頭向上）為負(fù)
D.時間點指現(xiàn)金流入到流出所發(fā)生的時間
5.現(xiàn)金流量圖可以全面、直觀地反映經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的資金運(yùn)動狀態(tài)，其中現(xiàn)金流量的三大要素包括（ ）。
A.現(xiàn)金流入的大小、方向和時間點
B.現(xiàn)金流量的大小、方向和作用點
C.投入現(xiàn)金的額度、時間和回收點
D.現(xiàn)金流出的額度、方向和時間點
6.在現(xiàn)金流量圖中，水平線上方的垂直箭線表示（ ）。
A.現(xiàn)金流入量
B.現(xiàn)金流出量
C.凈現(xiàn)金流量
D.累計現(xiàn)金流量
7.下列屬于現(xiàn)金流出的是（ ）。
A.營業(yè)收入
B.固定資產(chǎn)
C.流動資金
D.資產(chǎn)折舊
8.關(guān)于影響資金時間價值的因素，下列說法正確的是（ ）。
A.資金的數(shù)量越大，資金的時間價值越小
B.資金使用時間越長，資金的時間價值越小
C.前期投入的資金越多，資金的負(fù)效益越大
D.資金周轉(zhuǎn)越快，在一定時間內(nèi)等量資金的時間價值越小
9.影響資金時間價值的主要因素中不包括（ ）。
A.資金使用時間
B.資金周轉(zhuǎn)速度
C.資金投入特點
D.資金用途特點
10.關(guān)于貨幣的時間價值說法正確的是（ ）。
A.就是利息
B.貨幣本身能創(chuàng)造價值
C.時間本身具有價值
D.先到手的資金可以用來投資而產(chǎn)生新的價值
11.利率水平的高低首先取決于（ ）。
A.資本供求的狀況
B.借貸資本的期限
C.通貨膨脹的水平
D.社會平均利潤率的高低
12.利率與社會平均利潤率的關(guān)系是（ ）。
A.社會平均利潤率越高則利率越高
B.利率越高則社會平均利潤率越高
C.社會平均利潤率越高則利率越低
D.利率越低則社會平均利潤率越高
13.已知項目的計息周期為月，月利率為9‰，則年實際利率為（ ）。
A.9.0%
B.9.03%
C.11.35%
D.10.8‰
14.已知項目的計息周期為月，年利率為10%，則項目的年實際利率為（ ）。
A.8.16%
B.10.0%
C.8.3%
D.10.47%
15.某技術(shù)方案實施期為 2 年，生產(chǎn)運(yùn)營期為 5 年，該技術(shù)方案可能發(fā)生A、B、C、 D 四種現(xiàn)金流狀態(tài)，如下表所示。投資者最希望的現(xiàn)金流狀態(tài)是（ ）。
年初12345678A-100-100-100100100100100100B-80-50-200100100100100100C-50-50-2005050100100200D-50-50-2001501505050100
A.A
B.B
C.C
D.D
16.期望5年內(nèi)每年年末從銀行提款10000元，年利率為10% ，按復(fù)利計，期初應(yīng)存入銀行（ ）。
A.37910元
B.41700元
C.43550元
D.50000元
17.銀行利率8% ，按復(fù)利計 ，現(xiàn)存款10000元，10年內(nèi)每年年末的等額提款額為（ ）。
A.1000元
B.1380元
C.1490元
D.1600元
18.公式 A = P(A/P, i, n)中的P應(yīng)發(fā)生在（ ）。
A.第一年年初
B.最后一年年末
C.第一年年末
D.任意時刻
19.在A與n相等時,（P/A，20%，n）和（P/A，30%，n）這兩者的大小為（ ）。
A.前者比后者小
B.前者比后者大
C.兩者相等
D.不一定
20.有4個貸款方案，甲方案年貸款利率6.11%，每季復(fù)利一次；乙方案貸款利率9.8%，每季復(fù)利一次；丙方案年貸款利率6%，每月復(fù)利一次；丁方案年貸款利率6%，每半年復(fù)利一次，則貸款利率最小的是（ ）。
A.甲方案
B.乙方案
C.丙方案
D.丁方案
21.在工程項目的經(jīng)濟(jì)分析中，一般應(yīng)采用（ ）。
A.單利計息
B.連續(xù)計息
C.復(fù)利計息
D.視情況而選用計息方法
22.貨幣等值是指（ ）。
A.考慮貨幣時間價值的價值相等
B.發(fā)生的時間相同
C.使用同一利率
D.金額相等
23.某一時點投資額一定，在一定的時間間隔下，資金時間價值增大，應(yīng)滿足的條件是（ ）。
A.資金周轉(zhuǎn)速度增大，資金增值率減小
B.資金周轉(zhuǎn)速度減小，資金增值率不變
C.資金周轉(zhuǎn)速度不變，資金增值率不變
D.資金周轉(zhuǎn)速度增大，資金增值率不變
24.在工程經(jīng)濟(jì)分析中 ，為評價人員提供一個計算某一經(jīng)濟(jì)活動有效性或者進(jìn)行技術(shù)方案比較、優(yōu)選可能性的重要概念是（ ）。
A.現(xiàn)值
B.終值
C.等值
D.利率
25.在資金等值計算中，下列表達(dá)正確的是（ ）。
A.P一定，n相同，i越高，F(xiàn)越大
B.P一定，n相同，i越高，F(xiàn)越小
C.F一定，i相同，n越大，A越大
D.F一定，n相同，i越高，A越大
26.資金回收系數(shù)，可記為（ ）。
A.（A/P,i,n）
B.（A/F,i,n）
C.（P/A,i,n）
D.（F/A,i,n）
27.滿足年有效利率大于名義利率的是（ ）。
A.計息周期1年
B.計息周期=1年
C.計息周期>1年
D.計息周期≤1年
28.下列關(guān)于利息的說法，錯誤的是（ ）。
A.利息是資金時間價值的一種重要表現(xiàn)形式
B.利息是由貸款發(fā)生利潤的一種再分配
C.利息通常是指占用資金所付的代價或放棄使用資金所得的補(bǔ)償
D.利息是衡量資金時間價值的相對尺度
29.若名義利率一定，年有效利率與一年中計息周期數(shù)m的關(guān)系為（ ）。
A.計息周期增加，年有效利率增加
B.計息周期增加，年有效利率減小
C.計息周期增加，年有效利率不變
D.以上都不對
三、多項選擇題
30.關(guān)于現(xiàn)金流量圖繪制的說法，正確的有（??）。
A.對投資人而言，在橫軸上方的箭線表示現(xiàn)金流出
B.橫軸表示時間軸，向右延伸表示時間的延續(xù)
C.垂直箭線代表不同時點的現(xiàn)金流量情況
D.箭線長短應(yīng)能體現(xiàn)現(xiàn)金流量數(shù)值的差異
E.箭線與時間軸的交點即為現(xiàn)金流量發(fā)生的時點
31.影響資金時間價值的主要因素有（??）。
A.資金的使用時間
B.資金數(shù)量的多少
C.資金自身價值的多少
D.資金投入和回收的特點
E.資金周轉(zhuǎn)的速度
32.利率是各國發(fā)展國民經(jīng)濟(jì)的重要杠桿之一，決定利率高低的因素包括（??）。
A.社會平均利潤率的高低
B.節(jié)約使用資金
C.借出資本風(fēng)險的大小
D.金融市場上借貸資本的供求情況
E.通貨膨脹
33.關(guān)于資金時間價值的論述，下列選項正確的有（??）。
A.資金時間價值是資金隨著時間推移而產(chǎn)生的一種增值，因而它是由時間創(chuàng)造的
B.資金投人生產(chǎn)經(jīng)營才能增值，因此其時間價值是在生產(chǎn)、經(jīng)營中產(chǎn)生的
C.資金作為生產(chǎn)要素，在任何情況下都能產(chǎn)生時間價值
D.一般而言，資金時間價值應(yīng)按間斷復(fù)利計算方法計算
E.資金時間價值常采用連續(xù)復(fù)利計算方法計算
34.下列關(guān)于利率表示正確的是（??）。
A.在通常情況下，社會平均收益率決定的利率水平
B.利率高低受資金供求關(guān)系影響
C.投資風(fēng)險的大小往往影響利率的高低
D.利率由政府統(tǒng)一確定
E.利率是以信用方式動員和籌集資金的動力
35.資金的時間價值在市場經(jīng)濟(jì)社會中表現(xiàn)為（??）。
A.通貨膨脹
B.漲價預(yù)備費(fèi)
C.利率
D.利息
E.折舊
36.下列屬于現(xiàn)金流出的是（ ）。
A.建設(shè)投資
B.營業(yè)收入
C.流動資金
D.經(jīng)營成本
E.回收固定資產(chǎn)
37.影響資金等值的因素有（ ）。
A.利率或折現(xiàn)率
B.利息
C.資金發(fā)生的地點
D.資金等值換算方法
E.資金量的大小
38.有如下圖示現(xiàn)金流量，解法正確的有（ ）。
{圖}
A.F=A(P/A,i,6)(F/P,i,8)
B.F=A(P/A,i,5)(F/P,i,7)
C.F=A(F/A,i,6)(F/P,i,2)
D.F=A(F/A,i,5)(F/P,i,2)
E.F=A(F/A,i,6)(F/P,i,1)
39.下列等式成立的有（ ）。
A.(F/A，i，n) = (P/F，i，n) × (A/P，i，n)
B.(P/F，i，n) = (A/F，i，n) × (P/A，i，n)
C.(A/P，i，n) = (F/P，i，n ) × (A/F，i，n)
D.(A/P，i，n) = (P/F，i，n1) × (A/F，i，n2)，n1+n2=n
E.(A/F，i，n) = (P/F，i，n) × (A/P，i，n)
40.考慮當(dāng)利率的時間單位與計息期不一致時，要區(qū)分的兩個利息概念是（??）。
A.名義利率
B.年利率
C.實際利率
D.復(fù)利
E.月利率
41.下列關(guān)于名義利率和有效利率的說法中，正確的是（ ）。
A.名義利率是計息周期利率與一個利率周期內(nèi)計息周期數(shù)的乘積
B.有效利率包括計息周期有效利率和利率周期的有效利率
C.當(dāng)計息周期與利率周期相同時，名義利率等于有效利率
D.當(dāng)計息周期小于利率周期時，名義利率大于有效利率
E.當(dāng)名義利率一定是，有效利率隨計息周期的變化而變化
四、計算選擇題
42.每半年末存款5000元，年利率6％，每季復(fù)利計息一次。則2年末存款本息和為（ ）元。
A.22470
B.20600
C.20918.38
D.20924.38
43.某投資者希望5年末有10000元資金，若每年存款金額相等，年利率為10%，則該投資者每年末需存款（ ）元。
A.2000
B.1538
C.1638
D.1738
44.某廠欲積累一筆設(shè)備更新基金，用于4年后更新設(shè)備。此項投資總額為500萬元，銀行利率12%，每年末至少要存款（ ）萬元。
A.94.62
B.104.62
C.117.42
D.124.42
45.如果年利率為12％，在按月計息的情況下，半年的實際利率和實際年利率各是（ ）。
A.6%，12%
B.6.15%，12.683%
C.6.18%，12.938%
D.6.51%，12.636%
46.年利率為8％，每季度計息一次，每季度末借款1400元，連續(xù)借16年，求與其等值的第16年末的將來值為（ ）元。
A.42454.00
B.87782.06
C.13467.35
D.178604.53
47.某企業(yè)擬實施一項技術(shù)改造方案，預(yù)計兩年后運(yùn)營獲利，方案運(yùn)營期10年，各年凈收益為500萬元，每年凈收益的80%用于償還貸款。貸款利率為6%，復(fù)利計息，借款期限為6年，如運(yùn)營期各年年末還款，該企業(yè)期初最大貸款額為（ ）。
A.1234萬元
B.1315萬元
C.1589萬元
D.1688萬元
48.某項目建設(shè)期末貸款本息和為800萬元，按照貸款協(xié)議，運(yùn)營期第2-4年采用等額還本付息方案全部還清，已知貸款利息6%，則該項目運(yùn)營期第3年應(yīng)償還的本息和是（ ）。
A.214.67萬元
B.299.29萬元
C.317.25萬元
D.333.55萬元
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