《金融監(jiān)管理論與實務(wù)（專升本)》23年6月作業(yè)考核-00001
試卷總分:100 得分:100
一、單選題 (共 20 道試題,共 40 分)
1.市場約束發(fā)揮作用的前提條件中，( )是交易成本的最主要組成部分。
A.行為成本
B.購買成本
C.生產(chǎn)要素成本
D.信息成本
2.在提取專項貸款準(zhǔn)備金時，扣除抵押品價值后，( )類貸款的準(zhǔn)備金至少要計提30%。
A.正常
B.關(guān)注
C.次級
D.可疑
E.損失
3.財務(wù)公司從業(yè)人員中從事金融財務(wù)工作2年以上的人員應(yīng)超過總?cè)藬?shù)的（）。
A.1\3
B.2\3
C.1\2
D.1\4
4.綜合類證券公司的凈資本不低于( )元。
A.5億
B.2億
C.500萬
D.200萬
5.德國對新設(shè)銀行前蘭年經(jīng)營期最低資本要求為（）。
A.0.1
B.20%
C.12.5%
D.13.5%
6.綜合類證券公司最低注冊資本為( )元。
A.5億
B.2億
C.500萬
D.200萬
7.證券商的變更、終止需要經(jīng)過( )的批準(zhǔn)。
A.財政部
B.法院
C.證券監(jiān)管部門
D.國務(wù)院
8.1998 年，中國人民銀行第一次采用破產(chǎn)清算的市場退出方式，關(guān)閉的第一家商業(yè)銀行是（）。
A.海南發(fā)展銀行
B.中國農(nóng)村發(fā)展信托投資公司
C.中國新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司
D.廣東國際信托投資公司
9.金融租賃公司資本總額不得低于風(fēng)險資產(chǎn)總額的（）。
A.0.1
B.20%
C.30%
D.50%
10.欺詐客戶的表現(xiàn)包含( )。
A.單一操作
B.違背指令
C.按時提供成交證明
D.指導(dǎo)投資者的交易
11.銀行運作的效率與有效性是說銀行內(nèi)部控制的( )。
A.運作目標(biāo)
B.信息目標(biāo)
C.盈利目標(biāo)
D.合規(guī)性目標(biāo)
12.國際保險監(jiān)管者協(xié)會、國際證券委員會組織與巴塞爾銀行監(jiān)管委員會于（）年開始合作。
A.1993
B.1994
C.1995
D.1996
13.2003 年，中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會成立后，由其代替（）執(zhí)行對信托業(yè)的監(jiān)管活動。
A.銀監(jiān)會
B.中國銀行
C.北京銀行
D.中國人民銀行
14.在現(xiàn)行的存款保險體系中，（）把境內(nèi)的外國銀行分支機構(gòu)排除在存款保險體系之外。
A.美國
B.日本
C.中國
D.德國
15.處理問題銀行的--般措施有；貸款挽救，擔(dān)保，并購、( )等。
A.轉(zhuǎn)讓
B.設(shè)立過渡銀行
C.收購
D.清算
16.內(nèi)幕交易又稱作( )。
A.知情者交易或內(nèi)線交易
B.內(nèi)部交易
C.暗箱操作
D.公平交易
17.在《證券經(jīng)營機構(gòu)高級管理人員任職管理暫行辦法》中規(guī)定:在申請前( )年未受過刑事處罰或嚴(yán)重的行政處罰。
A.1年
B.2年
C.半年
D.5年
18.1933 年的經(jīng)濟大危機使美國銀行業(yè)遭受了沉重的打擊，當(dāng)時倒閉的銀行可以用（）數(shù)量級來表示。
A.數(shù)以十計
B.數(shù)以百計
C.數(shù)以千計
D.數(shù)以萬計
19.季報表要求季后（）天內(nèi)報送。
A.10
B.15
C.20
D.25
20.保險業(yè)交易存在信息的（）。
A.不對稱性和不完整性
B.不對稱性和不完全性
C.不公平性和不確定性
D.不對稱性和不確定性
二、多選題 (共 10 道試題,共 20 分)
21.商業(yè)銀行呆賬準(zhǔn)備金的計提和沖銷方法有( )。
A.直接沖銷法
B.普通準(zhǔn)備法
C.加權(quán)準(zhǔn)備法
D.特別準(zhǔn)備法 .
22.監(jiān)管機構(gòu)獨立性至少包括（）三方面。
A.覆職獨立性
B.人事獨立性
C.財務(wù)獨立性
D.政策獨立性
23.中國保險行業(yè)協(xié)會職能中的宣傳行業(yè)職能包括（）。
A.宣傳保險知識，提高公眾保險意識
B.宣傳行業(yè)情況及發(fā)展
C.宣傳會員單位及行業(yè)優(yōu)秀人物
D.當(dāng)好行業(yè)發(fā)言人
24.我國對問題銀行的處理有( )。
A.接管
B.兼并
C.破產(chǎn)
D.收購
25.核心資本主要由( )組成。
A.資產(chǎn)重估儲備
B.附屬資本
C.實收資本
D.公開儲備
26.各國對金融市場的監(jiān)管一般有（）三條原則。
A.公開、公正、公平原則
B.制止背信的原則
C.制定存款業(yè)務(wù)的原則
D.禁止欺詐、操縱市場的原則
27.金融監(jiān)管的主體根據(jù)功能和機構(gòu)可以劃分為（）。
A.統(tǒng)一監(jiān)管模式
B.牽頭監(jiān)管模式
C.分業(yè)監(jiān)管模式
D.單線多頭模式
28.行業(yè)自律組織存在的作用是（）。
A.防止過度競爭
B.減少社會的交易成本
C.降低政府的監(jiān)管費用
D.保護生產(chǎn)者和消費者的利益
29.下列屬于我國證券市場的法律框架中國家法律層面的是（）。
A.《中華人民共和國證券法》
B.《中華人民共和國合同法》
C.《交易所章程》
D.《交易所業(yè)務(wù)規(guī)則》
E.《上市公司檢查辦法》
30.博弈論的基本概念包括( )。
A.行動
B.參與人
C.信息
D.戰(zhàn)略
三、判斷題 (共 10 道試題,共 20 分)
31.實行分離型銀行業(yè)務(wù)制度的國家對銀行業(yè)務(wù)活動的限制較多，原則上銀行只能從事規(guī)定領(lǐng)域的銀行業(yè)務(wù)。
32.《中華人民共和國刑法》屬于我國證券市場的法律框架中的部門規(guī)章。
33.把介于完全分業(yè)監(jiān)管和完全集中監(jiān)管之間的過渡模式，稱為不完全集中監(jiān)管體制模式。
34.對于外資金融機構(gòu)，國際、區(qū)域和國內(nèi)三個層次的監(jiān)管規(guī)范已經(jīng)確立了一項基本原則，即母國并表監(jiān)管和東道國監(jiān)管的聯(lián)合責(zé)任。
35.金融監(jiān)管是政府為彌補市場內(nèi)在機制缺陷而進行的一種制度安排。
36.為證券發(fā)行出具有關(guān)文件的專業(yè)機構(gòu)和人員必須履行法定職責(zé)，保證其所出具文件的真實性。
37.現(xiàn)階段，各國的金融風(fēng)險管理技術(shù)與水平差異程度不大。
38.政府對再保險業(yè)實施監(jiān)管是為了保證再保險人的償付能力，促進經(jīng)濟發(fā)展和社會穩(wěn)定。
39.金融監(jiān)管的相應(yīng)變革不是金融業(yè)的必然選擇。
40.自律主導(dǎo)模式設(shè)立全國性的證券管理機構(gòu)，不是靠證券市場的參與者進行自我監(jiān)管。
四、簡答題 (共 2 道試題,共 20 分)
41.簡要敘述保險機構(gòu)跨國業(yè)務(wù)監(jiān)管中監(jiān)管信息交流的內(nèi)容。
42.證券發(fā)行審核制度包括哪些類型?
奧鵬，國開，廣開，電大在線，各省平臺，新疆一體化等平臺學(xué)習(xí)
詳情請咨詢QQ : 3230981406或微信:aopopenfd777
