22秋學(xué)期（高起本1709-1803、全層次1809-2103）《金融機(jī)構(gòu)和金融市場》在線作業(yè)
試卷總分:100 得分:82
一、單選題 (共 20 道試題,共 40 分)
1.下列屬于直接融資行為的有()。
A.張某向銀行借款10000元專門用于其企業(yè)的工程結(jié)算
B.A公司向B公司投入資金100萬，并占有B公司30%的股份
C.A公司通過融資機(jī)構(gòu)向B公司借款60000元
D.李某通過金融機(jī)構(gòu)借入資金10000元
2.中央銀行作為國家銀行,它代理國庫,集中()。
A.銀行存款
B.企業(yè)存款
C.個人存款
D.國庫存款
3.不屬于我國政策性銀行的是()。
A.國家開發(fā)銀行
B.中國投資銀行
C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
D.中國進(jìn)出口銀行
4.“尤斯”制是()出現(xiàn)的一種法律制度。
A.美國
B.英國
C.日本
D.意大利
5.可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成()。
A.擔(dān)保債券
B.抵押債券
C.優(yōu)先股票
D.普通股票
6.下列哪種保險產(chǎn)品不屬于人壽保險()。
A.定期壽險
B.年金保險
C.投資連結(jié)保險
D.農(nóng)業(yè)保險
7.保險股份有限公司最早出現(xiàn)于()。
A.荷蘭
B.美國
C.日本
D.德國
8.方先生將一筆10萬元的資金投資在一個年收益率6%的工程項目中,試估算,大約經(jīng)過()年這筆資金的本利和可以達(dá)到20萬元。
A.10年
B.11年
C.12年
D.13年
9.金融風(fēng)險的特征不包括()。
A.加速性
B.隱蔽性
C.擴(kuò)散性
D.穩(wěn)定性
10.商業(yè)銀行向中央銀行借款通常有兩種方式()。
A.再貸款和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)
B.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和政府作擔(dān)保
C.再貼現(xiàn)和信貸配給
D.再貼現(xiàn)和再貸款
11.“貨物運輸保險使出口商能保證對出口商品的經(jīng)濟(jì)利益”,上述指的是保險公司的()功能。
A.經(jīng)濟(jì)補償、風(fēng)險保障
B.儲蓄投資
C.防災(zāi)防損
D.計劃管理
12.配股的對象是()。
A.原有股東
B.金融機(jī)構(gòu)
C.政府
D.社會公眾
13.期權(quán)的價格可以分為()。
A.內(nèi)在價值和時間價值
B.內(nèi)在價值和理論價值
C.外在價值和時間價值
D.波動價值和時間價值
14.金融風(fēng)險受到經(jīng)濟(jì)循環(huán)周期和貨幣政策變化的影響是指金融風(fēng)險具有()。
A.隱蔽性
B.擴(kuò)散性
C.加速性
D.周期性
15.以下不屬于遠(yuǎn)期合約的有()。
A.遠(yuǎn)期利率協(xié)議
B.遠(yuǎn)期外匯合約
C.遠(yuǎn)期股票合約
D.期貨合約
16.認(rèn)為銀行的流動性取決于貸款的按期還本付息,指的是下列哪種資產(chǎn)管理思想()。
A.商業(yè)貸款理論
B.可轉(zhuǎn)換性理論
C.不可轉(zhuǎn)換性理論
D.預(yù)期收入理論
17.在我國,企業(yè)與企業(yè)之間普遍存在“三角債”現(xiàn)象,本質(zhì)上講與之相關(guān)的是()。
A.商業(yè)信用
B.銀行信用
C.國家信用
D.消費信用
18.中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)是形成()的業(yè)務(wù)。
A.資金來源
B.資金籌集
C.資金放貸
D.貨幣發(fā)放
19.在多種利率并存的條件下起決定作用的利率是()。
A.差別利率
B.名義利率
C.實際利率
D.基準(zhǔn)利率
20.法定存款準(zhǔn)備金率由()決定。
A.銀監(jiān)會
B.中國人民銀行
C.國務(wù)院#3中國銀行業(yè)協(xié)會
二、多選題 (共 20 道試題,共 40 分)
21.按照優(yōu)先股票股息在當(dāng)年未能足額分派時,能否在以后年度補發(fā),股票可以分為()。
A.參與優(yōu)先股票
B.非參與優(yōu)先股票
C.累積優(yōu)先股票
D.非累積優(yōu)先股票
22.以下屬于二級價格形成機(jī)制的有()。
A.固定價格機(jī)制
B.拍賣機(jī)制
C.指令驅(qū)動交易制度
D.報價驅(qū)動交易制度
23.資產(chǎn)證券化的作用包括()。
A.實現(xiàn)融資
B.分散借貸風(fēng)險
C.獲取傭金
D.實現(xiàn)利差
24.按照發(fā)行主體分類,債券可以分為()。
A.政府債券
B.金融債券
C.公司債券
D.公募債券
25.股票的特征包括()。
A.風(fēng)險性
B.流動性
C.永久性
D.收益性
26.以下屬于我國政策性銀行的是()。
A.國家開發(fā)銀行
B.中國投資銀行
C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
D.中國進(jìn)出口銀行
27.關(guān)于即期利率與遠(yuǎn)期利率,下列說法正確的有()。
A.即期利率是指從當(dāng)前時刻起至未來某時刻止的利率
B.即期利率是指在特定時點上無息債券的到期收益率
C.遠(yuǎn)期利率是指借貸雙方商定的于未來某時刻由貸款人向借款人轉(zhuǎn)移資金，并于該時刻后的規(guī)定時刻由借款人連本帶利償還還款人的利率
D.遠(yuǎn)期利率的發(fā)生時刻是現(xiàn)在。
28.按股東享有權(quán)利不同,股票可以分為()。
A.普通股票
B.優(yōu)先股票
C.記名股票
D.無記名股票
29.按債券形態(tài)分類,債券可以分為()。
A.實物債券
B.憑證式債券
C.記賬式債券
D.附息債券
30.下列屬于貨幣市場產(chǎn)品的有()。
A.短期國庫債券
B.回購協(xié)議
C.大額可轉(zhuǎn)讓存單
D.銀行承兌匯票
31.優(yōu)先股票的特征包括()。
A.股息率固定
B.股息分派優(yōu)先
C.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先
D.一般無表決權(quán)
32.貨幣政策的“三大法寶”包括()。
A.公開市場業(yè)務(wù)
B.再貼現(xiàn)政策
C.法定存款準(zhǔn)備金政策
D.正回購
33.根據(jù)確定匯率的方法,匯率可以分為()。
A.基本匯率
B.套算匯率
C.官方匯率
D.市場匯率
34.證券機(jī)構(gòu)的基本功能包括()。
A.媒介資金供需
B.優(yōu)化資源配置
C.構(gòu)建資本市場
D.創(chuàng)新金融產(chǎn)品
35.增發(fā)的發(fā)行方式包括()。
A.網(wǎng)上定價發(fā)行
B.網(wǎng)下配售
C.網(wǎng)上網(wǎng)下同時發(fā)行
D.證監(jiān)會認(rèn)可的其他發(fā)行方式
36.下列屬于中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)的是()。
A.外匯
B.貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)
C.存款業(yè)務(wù)
D.貸款業(yè)務(wù)
37.賣空機(jī)制可以在以下哪種條件下進(jìn)行()。
A.賣空價格高于前一次交易的價格，即漲幅交易
B.賣空價格可以等于前一次交易的價格，但是前一次交易的價格必須高于再前一次交易的價格，即零漲幅交易
C.賣空價格低于前一次交易的價格
D.賣空價格等于前一次交易的價格，但是前一次交易的價格必須低于再前一次交易的價格
38.保險公司的基本業(yè)務(wù)包括()。
A.保險展業(yè)
B.保險承保
C.保險理賠
D.保險投資
39.下列關(guān)于儲蓄國債(電子式)特點的說法,正確的是()。
A.針對個人投資者
B.采用實名制，不可流通轉(zhuǎn)讓
C.收益安全穩(wěn)定，由人民銀行負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅
D.采用電子方式記錄債權(quán)
40.金融衍生工具主要包括()。
A.遠(yuǎn)期合約
B.期貨合約
C.期權(quán)合約
D.互換
三、判斷題 (共 10 道試題,共 20 分)
41.委托人將財產(chǎn)轉(zhuǎn)移給受托人之后,就不再享有任何權(quán)利。
42.市場價格是指股票在證券市場上買賣的價格。
43.信托是一種以經(jīng)濟(jì)實力為基礎(chǔ)的財產(chǎn)管理制度。
44.核準(zhǔn)制適合歷史較長,法規(guī)和管理比較健全的證券市場。
45.中央銀行是發(fā)行的銀行,所以,除中央銀行外,任何其他金融機(jī)構(gòu)的行為都不會影響貨幣供給。
46.包銷發(fā)行是指由中介機(jī)構(gòu)代理發(fā)行,發(fā)行風(fēng)險由證券人承擔(dān)。
47.商業(yè)票據(jù)市場產(chǎn)生于銀行貸款費用的上漲以及迅速增大的資金需求。
48.保險公司的根本職能是補償,補償?shù)谋憩F(xiàn)形式就是理賠。
49.直接展業(yè)是指保險公司的專職展業(yè)人員直接推銷保險單,承攬保險業(yè)務(wù)。
50.價格優(yōu)先,即時間相同價格較高的買單,或者價格較低的賣單得到執(zhí)行。
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