《金融監(jiān)管理論與實務(wù)（專升本)》22年11月課程考核-00001
試卷總分:100 得分:100
一、單選題 (共 20 道試題,共 40 分)
1.對承租人提供的流動資金貸款不得越過租賃合同金額的（）。
A.0.4
B.45%
C.50%
D.60%
2.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會是一個（）。
A.正式的常設(shè)機構(gòu)
B.非正式的臨時機構(gòu)
C.正式的臨時機構(gòu)
D.非正式的常設(shè)機構(gòu)
3.金融安全網(wǎng)應(yīng)覆蓋從金融機構(gòu)進入到退出的全過程，這體現(xiàn)了金融監(jiān)管機構(gòu)對監(jiān)管客體進行金融監(jiān)管的( )。
A.透明性
B.完整性
C.控制性
D.有效性
4.內(nèi)部控制必須反映組織結(jié)構(gòu)的（）。
A.組織形式
B.類型
C.人員分配
D.權(quán)力分配
5.《泡沫法》中規(guī)定商人和交易者在受到不法行為侵害時有權(quán)向法院起訴，獲得( )于所受損害的賠償。
A.一倍
B.二倍
C.三倍
D.四倍
6.證券公司具有相應(yīng)的證券從業(yè)資格的從業(yè)人員不少于( )人。
A.30
B.50
C.80
D.100
7.信息披露有利于證券管理部門對市場的( )。
A.監(jiān)控
B.分析
C.調(diào)整
D.操作
8.（）年《英格蘭銀行特許條例》從根本上取消了英格蘭銀行的最后貸款人的職責。
A.1844
B.1840
C.1845
D.1854
9.證券交易所的會員公司的注冊資本為( )元。
A.1000萬
B.2000萬
C.3000萬
D.5000萬
10.僅對居民和非營利組織存款提供保險的國家為( ).
A.荷蘭
B.日本
C.德國
D.英國
11.1984 年（）的成立，把中國人民銀行的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)分離出來，使中國人民銀行成為現(xiàn)代意義上的中央銀行，負責貨幣政策的制定和金融監(jiān)管。
A.中國銀行
B.中國農(nóng)業(yè)銀行
C.中國工商銀行
D.中國建設(shè)銀行
12.信息披露有利于進行投資判斷，維護( )利益。
A.發(fā)行人
B.監(jiān)管者
C.法人
D.投資者
13.美國《證券法》確立的時間是（）。
A.1937年
B.1933年
C.1911年
D.1818年
14.東南亞貨幣危機是（）年爆發(fā)的。
A.1990
B.1995
C.1996
D.1997
15.商業(yè)銀行要保證內(nèi)部控制系統(tǒng)運轉(zhuǎn)有效，必須對其進行( )。
A.風險評估
B.稽核審計
C.連續(xù)監(jiān)督
D.信息管理
16.體制外金融機構(gòu)監(jiān)管系統(tǒng)不包括( )。
A.社會輿論監(jiān)督體系
B.文化管理體系
C.社會監(jiān)督機構(gòu)
D.有關(guān)政府部門
17.在美國，估量價值通常有四種基本方法，即原始成本法、重置成本法、市場價值法和（）。
A.資金戚本法
B.外匯流動成本法
C.衍生產(chǎn)品成本法
D.實際現(xiàn)金價值法
18.北京保險行業(yè)協(xié)會成立時間是（）。
A.34700
B.1993年7月
C.1994年10月
19.以下關(guān)于金融機構(gòu)市場退出的類型中，不包括( )。
A.金融機構(gòu)解散
B.異地重建
C.金融機構(gòu)被關(guān)閉與撤銷
D.破產(chǎn)清算
20.19世紀末在經(jīng)濟發(fā)展較快的資本主義國家中( )成了企業(yè)管理的重要手段。
A.會計記賬
B.會計牽制
C.內(nèi)部控制
D.信息評價
二、多選題 (共 10 道試題,共 20 分)
21.財務(wù)公司出現(xiàn)( )情況之一的，監(jiān)管部門可以視情況責令其進行整頓。
A.出現(xiàn)嚴重支付困難
B.當年虧損超過注冊資本的30%或連續(xù)3年虧損超過注冊資本的10%
C.違反國家有關(guān)法律或規(guī)章
D.監(jiān)管部門認為其他必須整頓的情況
22.博弈論的基本概念包括( )。
A.行動
B.參與人
C.信息
D.戰(zhàn)略
23.資本充足率由（）兩大財務(wù)指標演化而來。
A.資本搭配率
B.風險資產(chǎn)率
C.負債比率
D.資本與負債比率
24.保險代理人的監(jiān)管包括( )。
A.政府對保險代理人的監(jiān)管
B.保險代理人行業(yè)自律性監(jiān)管
C.保險人對其代理人的監(jiān)管
D.保險代理人自身的管理
25.金融監(jiān)管的基礎(chǔ)理論包括( )。
A.系統(tǒng)論和金融脆弱說理論
B.管理學理論
C.公共經(jīng)濟學理論
D.信息不對稱理論
26.保險市場的主體是指與保險供求有關(guān)的組織和人員，包括( )。
A.保險人
B.投保人
C.被保險人
D.受益人
27.中國人民銀行應(yīng)當和( )建立監(jiān)管信息共享機制。
A.銀監(jiān)會
B.保監(jiān)會
C.證監(jiān)會
D.證券交易所
28.下列( )不能成為證券公司的股東。
A.銀行
B.醫(yī)院
C.工.廠
D.保險公司
29.以下（）不屬于金融風險的特征。
A.非系統(tǒng)性
B.可預見性
C.客觀存在性
D.可能性
30.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會負責對( )及其業(yè)務(wù)活動實施監(jiān)督管理。
A.商業(yè)銀行
B.投資管理公司
C.信托公司
D.其他存款類機構(gòu)
三、判斷題 (共 10 道試題,共 20 分)
31.通常，金融監(jiān)管協(xié)調(diào)與合作的目標是不確定的。
32.保險市場的監(jiān)管主要是由社會監(jiān)管機構(gòu)承擔的。
33.金融監(jiān)管的內(nèi)容按監(jiān)管性質(zhì)劃分為金融機構(gòu)行政監(jiān)管和業(yè)務(wù)監(jiān)管。
34.財務(wù)公司是經(jīng)營部分銀行業(yè)務(wù)的非銀行金融機構(gòu)。
35.為證券發(fā)行出具有關(guān)文件的專業(yè)機構(gòu)和人員必須履行法定職責，保證其所出具文件的真實性。
36.政府對再保險業(yè)實施監(jiān)管是為了保證再保險人的償付能力，促進經(jīng)濟發(fā)展和社會穩(wěn)定。
37.信息披露制度，又稱信息公開制度或公示制度，也有學者稱“企業(yè)經(jīng)營內(nèi)容公開制度”。
38.國際清算銀行從事貨幣和金融問題的研究。
39.虛假陳述的客觀表現(xiàn)為行為人謊報、虛構(gòu)重要事實；遺漏、隱瞞事實；預測不實，虛假允諾。
40.復式記賬法產(chǎn)生于意大利。
四、簡答題 (共 2 道試題,共 20 分)
41.為什么金融監(jiān)管目標會發(fā)生演變?
42.簡述集團利益理論的主要內(nèi)容。
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