形考作業(yè)1
試卷總分:100 得分:100
7.一般而言，整個(gè)家庭的收入在（ ）達(dá)到巔峰
A.家庭形成期
B.家庭成長(zhǎng)期
C.家庭成熟期
D.家庭衰老期
2.浮動(dòng)利率但收益封頂型的結(jié)構(gòu)性存款，該存款的風(fēng)險(xiǎn)在于（ ）
A.如果5年內(nèi)LIBOR利率上漲超過6.5%，存款者將損失超出部分的收益
B.如果3年內(nèi)LIBOR利率上漲超過6.5%，存款者將損失超出部分的收益
C.如果5年內(nèi)LIBOR利率上漲超過7%，存款者將損失超出部分的收益
D.如果3年內(nèi)LIBOR利率上漲超過7%，存款者將損失超出部分的收益
3.下列各項(xiàng)中，屬于個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表中流動(dòng)資產(chǎn)的是（ ）
A.汽車
B.房地產(chǎn)
C.保險(xiǎn)費(fèi)
D.定期存款
4.下列對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力由強(qiáng)到弱的排序，不正確的是（ ）
A.根據(jù)就業(yè)狀況，大企業(yè)高管＞傭金收入者＞失業(yè)者
B.根據(jù)置業(yè)狀況，自宅無房貸＞無自宅＞投資不動(dòng)產(chǎn)
C.根據(jù)家庭負(fù)擔(dān)，未婚＞雙薪無子女＞單薪有子女
D.根據(jù)投資知識(shí)，有專業(yè)執(zhí)照并從業(yè)多年＞財(cái)經(jīng)專業(yè)剛畢業(yè)＞醫(yī)學(xué)院在校生
4.儲(chǔ)蓄計(jì)劃的制定程序?yàn)椋海?）
A.確定儲(chǔ)蓄額度——選擇儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)——選擇儲(chǔ)蓄理財(cái)方式——選擇儲(chǔ)蓄存期
B.確定儲(chǔ)蓄額度——選擇儲(chǔ)蓄理財(cái)方式——選擇儲(chǔ)蓄存期——選擇儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)
C.選擇儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)——選擇儲(chǔ)蓄理財(cái)方式——確定儲(chǔ)蓄額度——選擇儲(chǔ)蓄存期
D.選擇儲(chǔ)蓄理財(cái)方式——選擇儲(chǔ)蓄存期——確定儲(chǔ)蓄額度——選擇儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)
6.信托的發(fā)源地是（ ）
A.英國(guó)
B.美國(guó)
C.中國(guó)
D.法國(guó)
10.對(duì)利率浮動(dòng)型產(chǎn)品，以下說法錯(cuò)誤的是：（ ）
A.利率浮動(dòng)型產(chǎn)品只有利率落在利率區(qū)間時(shí)才能享受較高的收益
B.如果當(dāng)日利率超過觀察區(qū)間，銀行當(dāng)日按最低收益支付或不計(jì)收益
C.如果投資者購(gòu)買期間內(nèi)利率經(jīng)常突破觀察區(qū)間，將直接影響其收益
D.有狹窄的利率觀察區(qū)間的理財(cái)產(chǎn)品對(duì)投資者有利
1.以下關(guān)于對(duì)與某一利率區(qū)間掛鉤的結(jié)構(gòu)性存款的敘述中，不正確的是：（ ）
A.存款期限靈活
B.收益率優(yōu)于市場(chǎng)利率
C.本產(chǎn)品適用于預(yù)測(cè)未來利率走勢(shì)較為穩(wěn)定，即使利率上漲，其上漲速度也不會(huì)超過利率區(qū)間的情況
D.本產(chǎn)品擁有優(yōu)于市場(chǎng)利率的收益機(jī)會(huì)
3.（ ）是個(gè)人理財(cái)最基礎(chǔ)的理論，個(gè)人理財(cái)追求的目標(biāo)是使客戶在整個(gè)人生過程中合理分配財(cái)富，達(dá)到人生的效用最大化。
A.生命周期理論
B.資產(chǎn)組合理論
C.資本資產(chǎn)定價(jià)理論
D.期權(quán)定價(jià)理論
10.證券選擇理論是由（ ）首先提出來的。
A.莫迪利亞尼
B.馬科維茨
C.夏普
D.默頓
11.銀行從業(yè)人員在進(jìn)行理財(cái)顧問活動(dòng)中，要了解客戶的財(cái)務(wù)信息如投資偏好等。
12.某商業(yè)銀行大堂中有專人負(fù)責(zé)向前來儲(chǔ)蓄的客戶介紹不同種類儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品的區(qū)別，這屬于理財(cái)顧問服務(wù)。
13.儲(chǔ)蓄和個(gè)人投資者的其他資產(chǎn)比較而言，不僅和其他資產(chǎn)一樣具有獲利性，而且變現(xiàn)性和安全性更為明顯。
14.投資收益和投資風(fēng)險(xiǎn)呈負(fù)相關(guān)關(guān)系。
20.個(gè)人理財(cái)?shù)暮诵氖歉鶕?jù)理財(cái)者的資產(chǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)偏好來實(shí)現(xiàn)需求與目標(biāo)。
11.美國(guó)是個(gè)人信托業(yè)務(wù)最發(fā)達(dá)的國(guó)家。
19.所謂再投資風(fēng)險(xiǎn)，是指銀行行使終止權(quán)以后，投資者將資金再投入其他投資方向上獲得利潤(rùn)的不確定性，并且極有可能只獲得比已終止產(chǎn)品低的收益，因?yàn)殂y行只有在市場(chǎng)融資成本降低時(shí)，才會(huì)行使終止權(quán)。
18.保險(xiǎn)不包括由政府的社會(huì)保障部門所提供的社會(huì)保險(xiǎn)。
19.個(gè)人理財(cái)就是投資。
16.投資的多樣化只能消除系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，不能消除非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，亦即投資于任何一種證券，都必須承擔(dān)非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。
24.以下關(guān)于境內(nèi)外資銀行的說法中正確的是：（ ）
A.境內(nèi)外資銀行集中有限的資源為高端客戶服務(wù)
B.外資銀行的理財(cái)產(chǎn)品種類不多，但設(shè)計(jì)較為合理
C.外資銀行收費(fèi)較高
D.外資銀行收費(fèi)較低廉
22.下列關(guān)于理財(cái)目標(biāo)對(duì)應(yīng)正確的有（ ）
A.子女教育儲(chǔ)蓄——短期目標(biāo)
B.休假——短期目標(biāo)
C.退休——長(zhǎng)期目標(biāo)
D.按揭買房——中期目標(biāo)
23.個(gè)人銀行理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)是（ ）
A.收益高，流動(dòng)性強(qiáng)
B.收益穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)較小
C.同質(zhì)性
D.綜合性與多樣性
24.個(gè)人銀行理財(cái)產(chǎn)品面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要分為以下幾類：（ ）
A.信用風(fēng)險(xiǎn)與匯率風(fēng)險(xiǎn)
B.違約風(fēng)險(xiǎn)與道德風(fēng)險(xiǎn)
C.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)與政策風(fēng)險(xiǎn)
D.收益風(fēng)險(xiǎn)與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
29.教育投資可以分為（ ）兩類。
A.客戶自身的教育投資
B.對(duì)子女的教育投資
C.基礎(chǔ)教育投資
D.高等教育投資
21.證券投資依賴的投資工具根據(jù)期限長(zhǎng)短、風(fēng)險(xiǎn)收益的特征與功能的不同可分為（ ）
A.貨幣市場(chǎng)工具
B.固定收益的資本市場(chǎng)工具
C.權(quán)益證券工具
D.衍生工具
27.個(gè)人銀行理財(cái)產(chǎn)品的種類包括：（ ）
A.人民幣理財(cái)產(chǎn)品
B.外匯理財(cái)產(chǎn)品
C.儲(chǔ)蓄理財(cái)產(chǎn)品
D.卡類理財(cái)產(chǎn)品
23.以下關(guān)于國(guó)內(nèi)銀行結(jié)構(gòu)性存款理財(cái)產(chǎn)品的敘述正確的是：（ ）
A.浮動(dòng)利率但收益封頂型的結(jié)構(gòu)性存款為100%保本型產(chǎn)品
B.與某一利率區(qū)間掛鉤的結(jié)構(gòu)性存款收益較為穩(wěn)定
C.與某一利率指標(biāo)（如LIBOR）掛鉤型結(jié)構(gòu)性存款擁有優(yōu)于市場(chǎng)利率的收益機(jī)會(huì)
D.收益遞增型結(jié)構(gòu)性存款收益率高于市場(chǎng)利率
29.客戶投資在各種資產(chǎn)類別之間的分配比例主要取決于以下因素（ ）
A.客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好
B.客戶的投資策略
C.經(jīng)濟(jì)前景
D.客戶的財(cái)務(wù)狀況
30.境內(nèi)外資銀行在中國(guó)的理財(cái)產(chǎn)品主要分為：（ ）
A.保本的市場(chǎng)掛鉤產(chǎn)品
B.保本的雙貨幣存款
C.不保本的市場(chǎng)掛鉤產(chǎn)品
D.不保本的雙貨幣存款
奧鵬，國(guó)開，廣開，電大在線，各省平臺(tái)，新疆一體化等平臺(tái)學(xué)習(xí)
詳情請(qǐng)咨詢QQ : 3230981406或微信:aopopenfd777
