南開大學(xué)現(xiàn)代遠(yuǎn)程教育學(xué)院考試卷
2019年度秋季學(xué)期期末(2020.2)  《個(gè)人理財(cái)》
主講教師： 涂紅

學(xué)習(xí)中心：____________________________    專業(yè)：_______________________
姓    名：_________________ 學(xué)  號：_______________ 成績：___________

一 、請同學(xué)們在下列題目中任選一題，寫成期末論文。
1、請為一個(gè)家庭生命周期階段處于“滿巢期”的中等收入家庭撰寫一份家庭理財(cái)規(guī)劃報(bào)告。要求有簡單的家庭背景介紹和簡要的計(jì)算過程，理財(cái)規(guī)劃報(bào)告應(yīng)該包括家庭財(cái)務(wù)報(bào)表分析、理財(cái)目標(biāo)可行性分析、家庭緊急預(yù)備金準(zhǔn)備、家庭保險(xiǎn)規(guī)劃、家庭投資規(guī)劃、家庭應(yīng)有儲(chǔ)蓄規(guī)劃等部分。
2、請為一個(gè)家庭生命周期階段處于“筑巢期”的家庭撰寫一份家庭理財(cái)規(guī)劃報(bào)告。要求有簡單的家庭背景介紹和簡要的計(jì)算過程，理財(cái)規(guī)劃報(bào)告應(yīng)該包括家庭財(cái)務(wù)報(bào)表分析、理財(cái)目標(biāo)可行性分析、家庭緊急預(yù)備金準(zhǔn)備、家庭保險(xiǎn)規(guī)劃、家庭投資規(guī)劃、家庭應(yīng)有儲(chǔ)蓄規(guī)劃等部分。
3、請為一個(gè)家庭生命周期階段處于“離巢期”的家庭撰寫一份家庭理財(cái)規(guī)劃報(bào)告。要求有簡單的家庭背景介紹和簡要的計(jì)算過程，理財(cái)規(guī)劃報(bào)告應(yīng)該包括家庭財(cái)務(wù)報(bào)表分析、理財(cái)目標(biāo)可行性分析、家庭緊急預(yù)備金準(zhǔn)備、家庭保險(xiǎn)規(guī)劃、家庭投資規(guī)劃、家庭應(yīng)有儲(chǔ)蓄規(guī)劃等部分。
4、請為一個(gè)家庭生命周期階段處于“空巢期”的家庭撰寫一份家庭理財(cái)規(guī)劃報(bào)告。要求有簡單的家庭背景介紹和簡要的計(jì)算過程，理財(cái)規(guī)劃報(bào)告應(yīng)該包括家庭財(cái)務(wù)報(bào)表分析、理財(cái)目標(biāo)可行性分析、家庭緊急預(yù)備金準(zhǔn)備、家庭保險(xiǎn)規(guī)劃、家庭投資規(guī)劃、家庭應(yīng)有儲(chǔ)蓄規(guī)劃等部分。
5、請選擇一家中資銀行，對該銀行近一年來發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品的情況進(jìn)行總結(jié)分析。要求包括對產(chǎn)品分布、產(chǎn)品特點(diǎn)、發(fā)展趨勢和潛在問題進(jìn)行分析，并提出對策建議。
6、請選擇一家外資銀行，對該銀行近一年來發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品的情況進(jìn)行總結(jié)分析。要求包括對產(chǎn)品分布、產(chǎn)品特點(diǎn)、發(fā)展趨勢和潛在問題進(jìn)行分析，并提出對策建議。
7、請選擇一家證券公司，對該公司近一年來發(fā)行的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的情況進(jìn)行總結(jié)分析。要求包括對產(chǎn)品分布、產(chǎn)品特點(diǎn)、發(fā)展趨勢和潛在問題進(jìn)行分析，并提出對策建議。
8、請選擇一家信托公司，對該公司發(fā)行的信托計(jì)劃的情況進(jìn)行總結(jié)分析。要求包括對產(chǎn)品分布、產(chǎn)品特點(diǎn)、發(fā)展趨勢和潛在問題進(jìn)行分析，并提出對策建議。
9、請對我國個(gè)人理財(cái)市場的發(fā)展現(xiàn)狀、特點(diǎn)、存在的問題進(jìn)行分析，并提出對策建議。
10、請分別選擇一家中資保險(xiǎn)公司和一家外商投資保險(xiǎn)公司，對兩個(gè)公司提供的壽險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行總結(jié)和比較分析。
二、論文寫作要求
論文題目應(yīng)為授課教師指定題目，論文要層次清晰、論點(diǎn)清楚、論據(jù)準(zhǔn)確；
論文寫作要理論聯(lián)系實(shí)際，同學(xué)們應(yīng)結(jié)合課堂講授內(nèi)容，廣泛收集與論文有關(guān)資料，含有一定案例，參考一定文獻(xiàn)資料。
三、論文寫作格式要求：
論文題目要求為宋體三號字，加粗居中；
正文部分要求為宋體小四號字，標(biāo)題加粗，行間距為1.5倍行距；
論文字?jǐn)?shù)要控制在2000－2500字；
論文標(biāo)題書寫順序依次為一、（一）、1. 。
四、論文提交注意事項(xiàng)：
1、論文一律以此文件為封面，寫明學(xué)習(xí)中心、專業(yè)、姓名、學(xué)號等信息。論文保存為word文件，以“課程名+學(xué)號+姓名”命名。
2、論文一律采用線上提交方式，在學(xué)院規(guī)定時(shí)間內(nèi)上傳到教學(xué)教務(wù)平臺(tái)，逾期平臺(tái)關(guān)閉，將不接受補(bǔ)交。
3、不接受紙質(zhì)論文。
4、如有抄襲雷同現(xiàn)象，將按學(xué)院規(guī)定嚴(yán)肅處理。